Právní regulace platná od 1.8.2009
Zákon č. 230/2009
Dne 1.8.2009 nabývá účinnosti zákon č. 230/2009, který mimo jiné novelizuje i zákon č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením, ve znění pozdějších předpisů.
Zákon č. 230/2009 stanovuje zejména tyto změny, týkající se všech penzijních fondů:
1. Penzijní fond nebo zprostředkovatel nesmí poskytnout zájemci nebo zaměstnavateli úplatu,odměnu nebo nepeněžitou výhodu (dále jen „pobídka“), která může vést k porušení povinnosti jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zájemce. Pobídkou se rozumí rovněž neobvyklá úplata za poskytovanou službu nebo jakékoliv poskytnutí neopodstatněné výhody finanční, materiální či nemateriální povahy.
2. Zaměstnavatel nesmí ovlivňovat zaměstnance při výběru penzijního fondu.
3. Zaměstnavatel nesmí přijmout pobídku v souvislosti s poskytováním příspěvku na penzijní připojištění svým zaměstnancům.
4. Zprostředkovatel nebo penzijní fond v písemné formě informuje zájemce o:
- podstatných skutečnostech týkajících se penzijního fondu,
- své osobě jako zprostředkovatele,
- o podstatných náležitostech penzijního připojištění,
- o poplatcích účtovaných účastníkovi,
- o výši provize za zprostředkování a o
- jiných souvisejících nákladech penzijního fondu.
5. Penzijní fond může poskytnutí odbytného nebo převedení prostředků k jinému penzijnímu fondupodmínit zaplacením poplatku účastníkem. Výše poplatku nesmí přesáhnout 800 Kč. Poplatek nelze požadovat po uplynutí 5 let ode dne vzniku penzijního připojištění u jednoho penzijního fondu.
6. Pro výpočet hodnoty cenného papíru v majetku penzijního fondu platí přiměřeně ustanovení zvláštního právního předpisu, který stanoví způsob výpočtu hodnot cenných papírů v majetku fondu kolektivního investování s výjimkou dluhopisů držených do splatnosti, a to maximálně do výše 30% z majetku penzijního fondu, jejichž emitentem je členský stát Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj a jejichž hodnocení bylo alespoň dvěma mezinárodně uznávanými ratingovými agenturami stanoveno na úrovni České republiky nebo vyšší.
