Popis investičních fondů a strategií

ZÁKLADNÍ FONDY

Multifond je fondem nové generace, který cílí svůj výnos nad výnos peněžních a spořících účtů a zároveň omezuje riziko možné ztráty (maximální roční hodnota Value at Risk je stanovena na 5%, tj. maximální možná ztráta nebude s 95% pravděpodobností větší než 5% během jednoho roku). Za tímto účelem fond investuje své prostředky do 5 různých druhů aktiv: akcií, dluhopisů, komodit, nástrojů peněžního trhu a měn. Podíl jednotlivých druhů aktiv se průběžně mění v závislosti na aktuálním vývoji finančních trhů. Manažer fondu navyšuje vždy podíl těch aktiv, u kterých předpokládá růstový potenciál.
Rizikový profil fondu – 2. Minimální doporučený investiční horizont 3-5 let.

Fond obligací

investuje prostředky do fondu, jehož majetek je sestaven z kvalitních likvidních obligacích denominovaných v českých korunách s průměrnou splatností okolo 5ti let.
Rizikový profil fondu – 2. Minimální doporučený investiční horizont 3-5 let.

Smíšený fond II 

investuje cca 75 % prostředků do obligací denominovaných v českých korunách a 25 % prostředků do akcií obchodovaných na burzách v České republice a dalších zemích střední a východní Evropy (Polsku, Maďarsku, Slovensku, Rumunsku, Bulharsku, Chorvatsku, Slovinsku, Litvě, Lotyšsku a Estonsku), a také v EU a USA.
Rizikový profil fondu – 3. Minimální doporučený investiční horizont 3-5 let.

Smíšený fond Plus 

investuje cca 50 % prostředků do kvalitních obligací denominovaných v českých korunách a 50 % prostředků do akcií obchodovaných na burzách v České republice a dalších zemích střední a východní Evropy (Polsku, Maďarsku, Slovensku, Rumunsku, Bulharsku, Chorvatsku, Slovinsku, Litvě, Lotyšsku a Estonsku), a také v EU a USA.
Rizikový profil fondu – 4. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Fond flexibilních investic 

investuje do diverzifikovaného portfolia vysoce kvalitních dluhopisů a nástrojů peněžního trhu s relativně krátkou dobou do splatnosti a s denominací v českých korunách.
Rizikový profil fondu – 1. Doporučený investiční horizont minimálně 1 rok.

Fond světových akcií II 

investuje plně prostředky do fondu založeného na diverzifikovaném portfoliu akcií obchodovaných na trzích v České republice, Polsku a Maďarsku a dalších zemích střední a východní Evropy (např. Rumunsku, Slovinsku, Lotyšsku, Estonsku atd.), a také v EU a USA.
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Fond českých akcií

investuje prostředky do akciového fondu, který zhodnocuje kapitál prostřednictvím investic do významných etablovaných společností z různých sektorů, jejichž akcie se obchodují na burzách střední a východní Evropy (zvláště pak na burzách v České republice, Polsku a Maďarsku).
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Fond dividendové strategie

investuje prostředky do akcií, jejichž dividendový výnos je vyšší než tržní průměr. Cílem strategie je vyhledat nedoceněné akcie s příslibem růstu a se silnými fundamenty. Strategie fondu se zaměřuje na akcie firem, které mají stabilní příjem ze své základní činnosti, ale zároveň mají nižší tržní cenu nebo jsou přehlíženy ostatními investory.
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Fond Junior

investuje cca 85% do kvalitních obligací a nástrojů peněžního trhu denominovaných v českých korunách, cca 15% pak do akcií obchodovaných na burzách v České republice a dalších zemích střední a východní Evropy (především pak v Polsku a Maďarsku).
Rizikový profil fondu – 3. Minimální doporučený investiční horizont 3-5 let.

Fond světových trendů

investuje prostředky primárně do růstových akcií sledujících světové trendy. Komplexní tematický přístup odhaluje ty nejlepší investiční příležitosti a díky investování do různých investičních témat v rámci identifikovaných příležitostí poskytuje vysoký stupeň diverzifikace. Dále je doplněn dvěma akciovými fondy: první který investuje do rozvíjejících se trhů, které jsou i dnes velkými tahouny světového hospodářského růstu a druhý, který investuje do významných etablovaných společností z různých sektorů, jejichž akcie se obchodují na burzách střední a východní Evropy (zvláště pak na burzách v České republice, Polsku a Maďarsku).
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Růstový fond

investuje primárně prostředky do akcií, jejichž dividendový výnos je vyšší než tržní průměr. Strategie fondu se zaměřuje na akcie firem, které mají stabilní příjem ze své základní činnosti, ale zároveň mají nižší tržní cenu nebo jsou přehlíženy ostatními investory, případně vyhledat nedoceněné akcie s příslibem růstu a se silnými fundamenty. Tento primární cíl je dále doplněn investicemi do růstových akcií sledující světové trendy.
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

 

GARANTOVANÉ FONDY

Garantované fondy investují prostředky do speciálních finančních instrumentů (strukturované dluhopisy apod.), které zajišťují 100 % návratnost investovaného kapitálu a nabízí zajímavý potenciální výnos v horizontu 5 let.

Garance Plus 9. tranše (1. 2. – 11. 4. 2012 )

Garance Plus 8. tranše (12. 9. – 18. 11. 2011)

ING Garance Plus 7. tranše  (21. 3. - 24. 6.2011)

ING Garance Plus 6. tranše (20. 9. - 13. 12. 2010)

• Výsledky IŽP Garance Plus 6. tranše v prvním roce (.PDF)

ING Garance Plus 5. tranše (24. 5. – 9. 7. 2010)

• Výsledky IŽP Garance Plus 5. tranše v prvním roce (.PDF)

ING Garance Plus 4. tranše (1. 11. - 18. 12. 2009)

• Výsledky IŽP Garance Plus 4. tranše v prvním roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garance Plus 4. tranše v druhém roce (.PDF)

Garant Invest 3. tranše (1. 9. - 24. 10. 2008)

• Výsledky IŽP Garant Invest 3. tranše v prvním roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 3. tranše v druhém roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 3. tranše ve třetím roce (.PDF)

Garant invest 2. tranše (14. 4. - 6. 6. 2008)

• Výsledky IŽP Garant Invest 2. tranše v prvním roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 2. tranše v druhém roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 2. tranše ve třetím roce (.PDF)

Garant Invest 1. tranše (1. 11. – 24. 12. 2007)

• Výsledky IŽP Garant Invest 1. tranše v prvním roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 1. tranše v druhém roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 1. tranše ve třetím roce (.PDF)
• Výsledky IŽP Garant Invest 1. tranše ve čtvrtém roce  (.PDF)

 

GE MONEY BANK FONDY

Investuje prostředky do diverzifikovaného portfolia vysoce kvalitních dluhopisů a nástrojů peněžního trhu s relativně krátkou dobou do splatnosti. Část prostředků fondu pak investuje do tzv. chráněných investičních nástrojů, jejichž charakteristickou vlastností je ochrana vložených prostředků ve výši alespoň 90 % vložené investice.
Rizikový profil fondu – 1. Doporučený investiční horizont minimálně 1 rok.

Fond vyvážené strategie

Investuje cca 70 % do kvalitních obligací denominovaných v českých korunách a 30 % prostředků do diverzifikovaného portfolia akcií obchodovaných na burzách v České republice, EU a USA.
Rizikový profil fondu – 4. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Fond růstové strategie

Investuje prostředky do obligací denominovaných v českých korunách a do akcií obchodovaných na burzách v České republice a zahraničí, ve všech významných světových trzích. Podíl akciové složky kolísá mezi 40 % a 75 % investovaných prostředků fondu.
Rizikový profil fondu – 5. Minimální doporučený investiční horizont 5 let.

Rizikový profil

• 1 nejméně rizikový - konzervativní
• 2 dlohupisový
• 3 vyvážený - konzervativní 
• 4 vyvážený - agresivní
• 5 nejvíce rizikový - akciový

INVESTIČNÍ STRATEGIE

Definovaná stabilní strategie

• investuje prostředky do Multifondu (50%) a Fondu flexibilních investic (50%)

Definovaná balancované strategie

• investuje prostředky do Multifondu (60%) a Růstového fondu (40%)

Definovaná progresivní strategie

• investuje prostředky do Fondu světových trendů (50%) a Růstového fondu (50%)

 

STRATEGIE ŽIVOTNÍHO CYKLU

Konzervativní varianta

	Věk pojištěného
	15-20	21-25	26-30	31-35	36-40	41-45	46-50	51-55	56-60	61-65	> 65
Fond svět. akcií II.	40%	35%	30%	25%	20%	15%	10%	5%	0%	0%	0%
Fond obligací	40%	40%	40%	35%	35%	30%	30%	25%	25%	20%	15%
Fond flex. investic	20%	25%	30%	40%	45%	55%	60%	70%	75%	80%	85%

Vyvážená varianta

	Věk pojištěného
	15-20	21-25	26-30	31-35	36-40	41-45	46-50	51-55	56-60	61-65	> 65
Fond svět. akcií II.	55%	50%	45%	40%	35%	30%	25%	20%	15%	10%	5%
Fond obligací	45%	45%	45%	40%	40%	40%	35%	35%	30%	30%	25%
Fond flex. investic	0%	5%	10%	20%	25%	30%	40%	45%	55%	60%	70%

Dynamická varianta

	Věk pojištěného
	15-20	21-25	26-30	31-35	36-40	41-45	46-50	51-55	56-60	61-65	> 65
Fond svět. akcií II.	70%	65%	60%	55%	50%	45%	40%	35%	30%	25%	20%
Fond obligací	30%	35%	40%	45%	45%	45%	40%	40%	40%	35%	35%
Fond flex. investic	0%	0%	0%	0%	5%	10%	20%	25%	30%	40%	45%

Trendová strategie životního cyklu

	Věk pojištěného
	0-14	15-20	21-25	26-30	31-35	36-40	41-45	46-50	51-55	56-60	61-65	65-75
Fond světových trendů	100%	100%	100%	100%	95%	90%	85%	80%	75%	70%	65%	60%
Multifond	0%	0%	0%	0%	5%	10%	15%	20%	25%	30%	35%	40%

Růstová strategie životního cyklu

	Věk pojištěného
	0-14	15-20	21-25	26-30	31-35	36-40	41-45	46-50	51-55	56-60	61-65	65-75
Růstový fond	100%	100%	95%	90%	85%	80%	75%	70%	65%	60%	55%	50%
Multifond	0%	0%	5%	10%	15%	20%	25%	30%	35%	40%	45%	50%